反假币知识点考试总结(2)

　　三、法律法规：

　　2000.5.1《人民币管理条例》

　　2003.7.1《假币收缴、鉴定管理办法》

　　1995.6.30《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》

　　1994 反假币协会成立

　　2005 反假币年

　　《中华人民共和国刑法》规定，伪造货币的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处五万 元以上五十万 元以下罚金。

　　《中华人民共和国刑法》规定，出售、购买明知是伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处 三年 以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大的，处十年 以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　《中华人民共和国刑法》规定，变造货币，数额较大的，处 三年 以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的，处三年 以上十年 以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　《中华人民共和国中国人民银行法》规定，伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处 十五 日以下拘留、 一万 元以下罚款。

　　《中华人民共和国中国人民银行法》规定，印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处 二十万 元以下罚款。

　　1.货币知识

　　1) 货币:人民币(纸币、硬币)，外币(16种)

　　2) 单位：元

　　3) 辅币：角、分

　　4) 发行：人民银行设计，经国务院批准

　　5) 印刷：人民银行指定的专门企业印刷

　　6) 假币：伪造币;变造币(挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等)改变真币的原始形态的

　　2.假币收缴程序：

　　1) 告知并收缴：2名以上工作人员当面收缴

　　2) 加盖戳记：正面水印处、反面中间加盖“假币”戳记;硬币、外币，使用专用袋，在封口处加盖“假币”戳记，并按专用袋面上的要求填写齐假币信息。

　　3) 开具收缴凭证：《假币收缴凭证》

　　4) 持印人签字：拒绝签字的，收缴人须在《假币收缴凭证》上注明凭证由收缴单位保存，不再付出。保管时间为90天以上。

　　5) 告知两项权利：

　　①　真伪异议：3个工作日内持《假币收缴凭证》和《货币真伪鉴定申请书》进行鉴定。

　　②　程序异议：60个工作日

　　3.报告当地公安机关：

　　1) 一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的;

　　2) 属于利用新的造假手段制造假币的;

　　3) 有制造贩卖假币线索的;

　　4) 持有人不配合金融机构收缴行为的。

　　4.假币鉴定

　　1) 鉴定单位收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

　　2) 收缴单位收到鉴定单位通知之日起2个工作日内将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

　　3) 鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个~30个工作日工作日内完成鉴定。《货币真伪鉴定书》。

　　四、违规操作

　　以下情况的，经融机构警告，假人民币1000~50000罚款;外币1000以下罚款、纪律处分。

　　1) 收缴人员无证上岗的

　　2) 未按制度收缴假币的

　　3) 发现假币而不收缴的

　　4) 拒绝鉴定

　　五、残缺污损人民币兑换

　　1.全额:能辨别面额，票面剩余3/4(含3/4)以上，其图案、文字能按原样连接的全额兑换。

　　2.半额:能辨别面额，票面剩余1/2(含1/2)至3/4以下，其图案、文字能按原样连接的按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。

　　3.兑付额不足一分的，不予兑换;五分按半额兑换的，兑付二分。

　　4.特殊原因:火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂、炭化(紫外光下“100”荧光存在)

　　5.兑换单：一式三联。

　　6.异议处理:认定证明退回残缺->人民银行分支机构申请鉴定->产生结论(兑换)。

　　六、不宜流通

　　1.纸币缺少面积20平方毫米

　　2.一处裂口10mm以上

　　3.裂口2处以上5mm

　　4.字迹面积平方2cm

　　5.不超过2mm但遮盖了防伪